Finanzberatung ist meine Passion.
Die drei Wörter „Einfach | Gesund | Liebe“ beschreiben wesentliche Konzepte in meinem Privatleben vermutlich ganz gut.
Ein einfaches, gesundes und liebevolles Leben bietet uns die Leitplanken für eine reiche Zukunft und scheint uns die natürliche Antwort auf die schnelllebige Konsumlandschaft zu sein.
Die Natur gestaltet unseren Lebensraum und wir gestalten die Natur. Was kann ich tun, um regenerativ im Einklang mit der Natur zu leben, ohne mich als Eremit in eine Berghöhle zurückzuziehen?
Ernährung – Du bist was Du isst. Aus biologisch-chemischer Sicht macht dieser Satz einen großen Eindruck auf mich: Wer kann ich sein, wenn ich mich bewusst friedvoll ernähre?
Mein Lieblingslebensmittel: Topaz-Apfel vom Johanneshof 🥰
Persönliche Entwicklung begleitet mich seit meiner Zivildienstzeit intensiv: Was kann ich heute noch tun, um morgen noch glücklicher und zufriedener zu erwachen?
Wir sind autofrei, flugfrei und vollständig fernsehfrei. Unsere Mobilität gestalten wir zu Fuß, über Bus/Straßenbahn und Züge. Wir ernähren uns überwiegend durch Lebensmittel aus unserem Mitgliedschaftsanteil an der SoLaWi Mainz, den Produkten im Naturland-Hofladen von Jochen und Michaela Bender, dem unverpackt Laden von Majid und ausgewählte Zukäufe in Bioläden.
Nachhaltigkeit ist eine wesentliche Komponente unseres Lebens.
Quelle: Ein guter Tag hat 100 Punkte
Deutscher Durchschnitt: 11,17t pro Person
Quelle: CO2-Rechner des Umweltbundesamtes
Effektivität und Effizienz müssen bei der Auswahl eines geeigneten Produktes zusammenspielen.
Meine Kanzlei ist von ähnlichen Werten durchdrungen, wie Du sie auch schon beim Privat-Lars lesen konntest.
Wie kann das sein?
Eigentlich kann es NUR SO sein. Wir alle haben verschiedene Rollen, die unser Leben bestimmen. Du bist vielleicht Ärztin, Mutter, Freundin, Tochter, Nachbarin (und vieles mehr). Für mich bedeutet authentisches Leben, dass die wesentlichen Rollen, die wir ausfüllen, einen gemeinsamen Werte-Kern haben.
Ich bin Lars. Mal Papalars, mal Finanzberaterlars und mal Ehemannlars und alle Rollen fülle ich mit meinem Wesenskern aus.
Ich vereinfache. – Du verstehst.
Wenn ein Produkt so komplex ist, dass man es nicht erklären kann, ist das Produkt kaputt. Niemand, außer Verkäufern, braucht komplexe Produkte.
Die Kanzlei läuft mit Ökostrom (Urstrom Mainz). Unsere Webseite wird über einen nachhaltigen Webhoster betrieben. Die Abläufe wurden bereits auf papierlos umgestellt. Wenn es nicht anders geht, nutzen wir Recycling-Papier und kaufen es (so wie alle anderen Dinge, z.B. neue Lampen, Akkubatterien, o.ä.) bei der Memo AG.
Unsere Hardware kommt ausschließlich von Apple, da die durchschnittliche Nutzungsdauer unserer Erfahrung nach deutlich oberhalb von anderen Anbietern liegt.
Auch wenn es für Dich vollkommen unverständlich sein mag – ich LIEBE meinen Beruf. Für mich ist die Tätigkeit als unabhängiger Finanzmakler meine absolute Berufung. Der letzte entscheidende Schritt war die Abkehr aus dem Finanzvertrieb und die Gründung meiner Kanzlei mit Honorarberatung für Ärztefamilien im Jahr 2016. Ich bin glücklich. 😀
Ich bin unabhängiger Finanzmakler nach §93 HGB.
Das klingt im ersten Moment vielleicht langweilig, ist aber beim genauen Hinsehen sehr spannend.
Ob jemand unabhängig und neutral arbeitet, findet man nicht in Gesetzestexten.Man kann allerdings anders herum Unabhängigkeit ausschließen.
Ein Finanzberater, der eine Erlaubnis als Versicherungsvertreter (z.B. Deutsche Ärztefinanz, Horbach, o.ä.) besitzt, kann also per Definition schon nicht unabhängig sein, da er im Auftrag eines (oder mehrerer) Versicherungsunternehmen arbeitet.
Demgegenüber kann ein Versicherungsmakler (per Gesetz unabhängig) in seiner Produktauswahl abhängig von den Vorgaben der Zentrale sein. Klassisches Beispiel: Ein Finanzberater eines Finanzvertriebs (z.B. MLP, A.S.I., o.ä.) ist als Versicherungsmakler registriert, aber als Handelsvertreter (§84 HGB) tätig. Er handelt somit im Auftrag der Vertriebszentrale.
Um mehr zu erfahren, muss man sich mit den Geschäftsmodellen auseinander setzen. Gesetzestexte geben nur Hinweise auf die Art der Geschäftsmodelle.
Grundsätzlich ist der Hinweis mit einem unabhängigen Handelsmakler (§93 HGB) zu sprechen schon mal die richtige Richtung.
Im zweiten Schritt darfst Du Dir überlegen, ob Du bereit bist für die Finanzberatung ein Honorar zu zahlen, oder ob den klassischen Weg über Provisionen suchst.
Und da trennt sich bereits ein Teil der Spreu vom Weizen. 🧐
“Der Provisionsvertrieb kostet uns alle zu viel Geld. Fehlgerichtete Anreize durch Incentives und Rennlisten, machtgesteuerte Abhängigkeiten und unaufgeklärte Finanzberater machen es in der Breite unmöglich die Finanzberatung auf das Level eines Steuerberaters oder Rechtsanwalts zu heben.”
Ich übersetze komplizierte Finanzthematiken in einfach verständliche Sprache. Weil Du verstehen willst und nicht beeindruckt werden musst.
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