Über mich

hier kannst Du mehr erfahren

Einfach.

Die meisten Dinge sind irgendwann mal einfach gewesen. Dann kamen die Verschlimmbesserer und fummelten daran herum.
Für die Verkäufer ist damit Vieles verbessert worden, aber auch für Dich?

Ich mache die Dinge einfach.

Wenn Du bislang dachtest, Finanzen sind ein komplexes, nie beherrschbares Thema, dann wirst Du überrascht sein, wie sich das ändert. Denn selbst schwierige Sachverhalte sind von ganz weit oben betrachtet meistens sehr gut nachvollziehbar.

Und genau darum geht es. Du brauchst nicht jedes Detail zu verstehen. Es reicht, wenn Du die Grundlagen mitdenkst und von mir immer wieder in den Überblick gebracht wirst.

hochwertig.

Es gibt immer Leute, die wollen es billig haben. Tatsächlich geht das nur so lange gut, bis etwas passiert. Dann versteht jeder, dass billig nicht gut genug war.

Bei mir bekommst Du kein billig.

Kosten spielen in verschiedenen Bereichen eine große Rolle – zweifellos – und häufig auch zurecht. Preiswert ist etwas vollkommen anderes als billig.

Bei existenziellen Versicherungen brauchen wir nicht über den Preis zu reden. Es kostet, was es kostet. Und es ist alternativlos.

Bei Kapitalanlagen müssen wir über den Preis reden, weil jeder Prozentpunkt, den wir einsparen können, Deine langfristige Renditeerwartung erhöht.

Deine Ziele

Wie in einem Coaching unterhalten wir uns über Deine Ziele und Vorstellungen.

Nicht selten wird daraus ein Gespräch von 90 – 120 Minuten.
Für die Finanzplanung ist das ein sehr wichtiger Schritt.

Und am besten geht es mit gutem Kaffee. 🙂

Honorarberatung

Irgendwann war es mir nicht mehr möglich auf Provisionsbasis zu arbeiten. Die ungünstige Verschiebung des Verdienstes zu Neu-Abschlüssen statt Betreuung der bestehenden Kunden, ergab keinen Sinn.

Ich musste etwas ändern.

Nachhaltigkeit

Die Welt, wie wir sie kennen, verändert sich. Jeder kann etwas tun. Mit nachhaltigen Versicherungen und Kapitalanlagen bist Du einen erster Schritt gegangen.

Investment Plan

Auch für Deinen Investment Plan sind Deine Ziele und Werte sehr wichtig.

Dazu gesellen sich Deine Assets, also alle Einnahmequellen und Vermögenswerte.

Deine Ziele. Meine Mission.

Am Anfang stehen immer Deine Ziele

Während viele Beratungen konzeptionell oder produktorientiert beginnen, haben wir einen ganz anderen Ansatz.

Im Fokus stehen Deine Ziele und Werte. Wie siehst Du die Welt, was ist Dir wichtig, wo willst Du hin?

Sobald ich Deine Ideen und Werte verstanden habe, ist es möglich, passende Lösungen für Dich zu finden.

Du willst Überblick und Kontrolle über Deine finanzen?

Das kriegen wir gemeinsam hin

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Bring Deine Ordner vorbei

Analyse Deiner Finanzen

Für eine Analyse Deiner Versicherungen und Kapitalanlagen benötige ich Deine Finanz-Ordner. Schreibe mir, was Du analysiert haben möchtest und ich mache Dir ein individuelles Angebot.

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Beratung zu Versicherungen

Sicherheit

Das Leben lässt sich nur bis zu einem gewissen Grad planen. Immer wieder geschehen Dinge, die über die Planung hinaus gehen. Ein aktuelles Beispiel ist der Lockdown und die Beschränkungen, die durch Corona ausgelöst wurden.

Man kann sich nicht gegen alles schützen, aber man kann viele Risiken vorweg nehmen und diskutieren. Manche sind mit einem so großen finanziellen Risiko behaftet, dass es – sofern möglich – sinnvoll sein kann, eine Versicherung abzuschließen. Andere haben kleinere finanzielle Auswirkungen und sind besser über ein größeres finanzielles Sicherheitspolster abzufedern.

Bei der Beratung geht es um die Aufdeckung der Risiken und eine gemeinsame Bewertung der finanziellen Konsequenzen. Wenn es Produktlösungen gibt, besprechen wir den Beitrag, der eine Auslagerung an eine Versicherung kosten würde.

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Geld anlegen

Anlageberatung

Wir finden uns zu einem Gespräch zusammen überlegen, welche Ziele und Werte Dir wichtig sind. Wofür soll das Vermögen eingesetzt werden? Gibt es konkrete Termine, zu denen Geld zur Verfügung stehen muss? Wie breit ist das Vermögen bislang gestreut?

Sicherheit ist ein wesentliches Merkmal in vielen Gesprächen, daher wird es auch in unserem Gespräch um die Wirkungsweisen in der Kapitalanlage gehen. In der Regel ist es wichtig eine gemeinsame Wissens-Grundlage aufzubauen, damit wir über dieselben Dinge sprechen.

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Wer betreut Deine Finanzen

Finanzbetreuung

Die Betreuung Deiner Finanzen ist der Kern, auf den ich mein Geschäftsmodell aufgebaut habe. Es geht um regelmäßige, jährliche Gespräche, in denen Dein Finanzstatus immer wieder ein Update bekommt.

In den Gesprächen geht es um die Beantwortung einiger oder aller dieser Fragen:

Wie bist Du aufgestellt? Was hast Du verdient und wofür ging das Geld drauf (Wohnen, Leben, Urlaub, Gesundheit, Sicherheit)? Was hast Du beiseite legen können, wofür überhaupt und wie gliedert sich das in Dein Gesamtkonzept ein?

Welche Versicherungen hast Du und wo sind noch Lücken, die Du bislang bewusst so gehalten hast?

Wie entwickelt sich Dein Gesamtvermögen und in welche Anlagearten ist es aufgeteilt?

Was steht in den kommenden Monaten an (z.B. Geburt/Elternzeit, Teilzeit, Weiterbildungen, Stellenwechsel, Existenzgründung, Ruhestandsvorbereitung) und wie beeinflusst es Deine finanzielle Lebensplanung?

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ganzheitlich und individuell

Finanzplanung

Zunächst werden alle relevanten Daten in einer Finanzplanungs-Software erfasst. Dann erstelle ich Deine Privatbilanz und die Vermögensbilanz.