Kostenfreies Webinar:
Wie Du jemanden findest, der Dich unabhängig und neutral bei Deinen Finanzen unterstützt.

Unabhängige und neutrale Beratung

So findest Du mit wenig Aufwand einen Honorar-Finanzberater

Lars Steinmann, Finanzberater für Mediziner

Dein Moderator:
Lars Steinmann
Honorar-Finanzberater

In diesem Webinar bekommst Du das nötige Grundwissen, damit Du endlich verstehst, welche Arten von Finanzberater es gibt. Du begreifst, wie nachteilig sich Provisionen auf Deine Verträge auswirken und was Du tun kannst, um das zu verhindern.

Nach dem Webinar bist Du in der Lage selbständig zu recherchieren, um den Finanzberater zu finden, den Du verdient hast.
(BONUS: Checkliste zur Vereinfachung der Recherche)

Was Du alles im Webinar lernst:

Wie der Gesetzgeber Finanzberater unterscheidet und wozu Du das wissen musst.

Wie Du Geschäftsmodelle finden kannst und welche es gibt.

Was für eine Grundstruktur in der Finanzberatung zu finden ist und wie Berater dafür bezahlt werden.

Welche Vor- und Nachteile Honorar- bzw. Provisionsberatung haben und welche Art der Beratung für Dich passt.

Wie Du Abhängigkeiten erkennst und Dich davor schützen kannst.

Was Du in einem Kennlerngespräch fragen solltest und wie Du die Antworten bewerten kannst.

Hier klicken, Termin auswählen und Wissen bekommen, das Du nur sehr aufwändig selber recherchieren kannst.

(Bitte plane ca. 45 Minuten für das Webinar ein.)

Ohne dieses Grundwissen ist es unmöglich bewusst einen Finanzberater auszuwählen, der zu Deinen Vorstellungen passt. Die vermittelten Grundlagen aus diesem Webinar befähigen Dich aufgeklärt eine Entscheidung zu treffen, auch wenn Du in der Vergangenheit schon mal entschieden wurdest.
Nutze die Gelegenheit und informiere Dich mit wenig Zeitaufwand gezielt zu einem sehr wichtigen Thema, das allzu oft vernachlässigt wird. Viele Mediziner beschäftigen sich intensiv mit Handytarifen oder Funktionen von Handys, die für die nächsten zwei Jahre gelten. Für die langjährige Begleitung ihrer Finanzen vertrauen viele Ärztinnen und Ärzte dem Zufall. Wer hat da schon selber recherchiert?
Nutze die Informationen aus dem Webinar für eine bessere Beratung Deiner Finanzen.

Über Lars Steinmann

Lars Steinmann hat über 10 Jahre Erfahrung in der Beratung von Medizinerfamilien. Als Diplom-Ökonom (TU Dortmund) ist er akademisch ausgebildet und hat sich über die Jahre stetig weiter gebildet. Trotzdem ist er in der Lage die Finanzwelt in mediziner-verständlichen Worten und Bilder zu erläutern.
Seine Erfahrung in der Begleitung von Ärztinnen und Ärzten in allen Lebensphasen hat ihm einen tiefen Einblick und Verständnis der Arbeitswelt der Mediziner verschafft, die ihm bei der finanziellen Lebensplanung seiner Mandanten weiter hilft.

Er ist der Meinung, dass Deine Zeit viel zu wertvoll ist, um sie mit Verkäufern zu verbringen, die Dir etwas aufschwatzen wollen und hat daher eine Honorar-Finanzberatung für Mediziner entwickelt, die einem klaren System folgt und mit periodisch wiederkehrenden Terminen für Sicherheit und Kontrolle bei den Medizinern sorgt.

Lars bietet Dir echte Beratung, umfassende Finanzplanung und eine Rundum-Betreuung Deiner Finanzen.

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Bring Deine Ordner vorbei

Analyse Deiner Finanzen

Für eine Analyse Deiner Versicherungen und Kapitalanlagen benötige ich Deine Finanz-Ordner. Schreibe mir, was Du analysiert haben möchtest und ich mache Dir ein individuelles Angebot.

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Beratung zu Versicherungen

Sicherheit

Das Leben lässt sich nur bis zu einem gewissen Grad planen. Immer wieder geschehen Dinge, die über die Planung hinaus gehen. Ein aktuelles Beispiel ist der Lockdown und die Beschränkungen, die durch Corona ausgelöst wurden.

Man kann sich nicht gegen alles schützen, aber man kann viele Risiken vorweg nehmen und diskutieren. Manche sind mit einem so großen finanziellen Risiko behaftet, dass es – sofern möglich – sinnvoll sein kann, eine Versicherung abzuschließen. Andere haben kleinere finanzielle Auswirkungen und sind besser über ein größeres finanzielles Sicherheitspolster abzufedern.

Bei der Beratung geht es um die Aufdeckung der Risiken und eine gemeinsame Bewertung der finanziellen Konsequenzen. Wenn es Produktlösungen gibt, besprechen wir den Beitrag, der eine Auslagerung an eine Versicherung kosten würde.

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Geld anlegen

Anlageberatung

Wir finden uns zu einem Gespräch zusammen überlegen, welche Ziele und Werte Dir wichtig sind. Wofür soll das Vermögen eingesetzt werden? Gibt es konkrete Termine, zu denen Geld zur Verfügung stehen muss? Wie breit ist das Vermögen bislang gestreut?

Sicherheit ist ein wesentliches Merkmal in vielen Gesprächen, daher wird es auch in unserem Gespräch um die Wirkungsweisen in der Kapitalanlage gehen. In der Regel ist es wichtig eine gemeinsame Wissens-Grundlage aufzubauen, damit wir über dieselben Dinge sprechen.

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Wer betreut Deine Finanzen

Finanzbetreuung

Die Betreuung Deiner Finanzen ist der Kern, auf den ich mein Geschäftsmodell aufgebaut habe. Es geht um regelmäßige, jährliche Gespräche, in denen Dein Finanzstatus immer wieder ein Update bekommt.

In den Gesprächen geht es um die Beantwortung einiger oder aller dieser Fragen:

Wie bist Du aufgestellt? Was hast Du verdient und wofür ging das Geld drauf (Wohnen, Leben, Urlaub, Gesundheit, Sicherheit)? Was hast Du beiseite legen können, wofür überhaupt und wie gliedert sich das in Dein Gesamtkonzept ein?

Welche Versicherungen hast Du und wo sind noch Lücken, die Du bislang bewusst so gehalten hast?

Wie entwickelt sich Dein Gesamtvermögen und in welche Anlagearten ist es aufgeteilt?

Was steht in den kommenden Monaten an (z.B. Geburt/Elternzeit, Teilzeit, Weiterbildungen, Stellenwechsel, Existenzgründung, Ruhestandsvorbereitung) und wie beeinflusst es Deine finanzielle Lebensplanung?

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ganzheitlich und individuell

Finanzplanung

Zunächst werden alle relevanten Daten in einer Finanzplanungs-Software erfasst. Dann erstelle ich Deine Privatbilanz und die Vermögensbilanz.