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you name it - we do it

Finanzplanung

Ganzheitliche Finanzberatung

In den zahlreichen geschnürten Paketen wirst Du auch Deine Fragestellung wiederfinden. Darüber hinaus ist natürlich auch eine individuelle Anfrage möglich. Schreib mir was Du brauchst und ich sage Dir, ob ich liefern kann.

Finanzplanung

Wunderbarer Überblick Deiner Finanzen auf wenigen Seiten.

Finanzbetreuung

Ein Ansprechpartner für alle Finanzthemen.

Anlageberatung

Kapitalaufbau und Kapitalstrukturierung.

Beratung Versicherungen

Treat First What Kills First.

Analysen

Dein Depot oder Versicherungsportfolio unter der Lupe.

BU

Die Absicherung Deiner Arbeitskraft.

PKV

Die hochwertige Alternative zur Gesetzlichen Krankenkasse.

Altersvorsorge

Vermögensaufbau mit oder ohne Versicherungsmantel.

Webinare / Vorträge

Webinare und Vorträge zu wechselnden Finanzthemen.

Individuelle Einzelsession

Coaching/Beratung/Planung zu Versicherungen, Kapitalanlagen und Deiner finanziellen Lebensplanung.

BU, PKV, Altersvorsorge

Onlineberatung

Für einige Themen ist Onlineberatung sehr leicht möglich. Dazu gehören auf jeden Fall die Beratungen zur Absicherung gegen Berufsunfähigkeit, Private Krankenversicherung und Altersvorsorge.

Dasselbe nur günstiger

Honorartarife

In vielen Bereichen (v.a. bei Versicherungen) kann ich Dir dieselbe Lösung, die Du schon hast, besorgen – nur günstiger.

Finanzbildung

Webinare

Webinare und Vorträge sind eine geeignete Möglichkeit, um Wissen über ein Thema zu erlangen. Viele nutzen diese Form auch sehr gerne, um mich vor einem persönlichen Gespräch erst einmal kennen zu lernen.

Wir haben meist eine Antwort

Frag einfach

Na klar. Besprechen wir individuell. Bislang haben wir noch immer eine gute Lösung gefunden.

Oh ja. Tatsächlich profitieren Berufsstarter langfristig am meisten. Das liegt vor allen Dingen an den günstigen Konditionen durch die provisionsfreien Produkte.

Wenn Deine Eltern auch Mediziner sind, macht das wahrscheinlich sehr viel Sinn. Denn deren Versicherungen und Geldanlagen sind wahrscheinlich ziemlich teuer.

Mit einer umfangreichen Finanzplanung bekämen sie nicht nur einen sehr guten Überblick über ihr Vermögen und die eigenen Einnahmen und Ausgaben, sondern hätten das Honorar durch zahlreiche Optimierungen schnell wieder drin.

Nein. Das Provisionsabgabeverbot regelt das sehr genau.
Nimm also lieber einen Honorartarif. Damit wirst Du langfristig glücklicher.

Kurz gesagt: Alles. 🙂

Es beginnt mit der Finanzplanung. Diese Dienstleistung ist sehr wertvoll, weil sie Dir einen sauberen Überblick über Deine Finanzen bringt. Es ist superhilfreich, wenn Du ein jährliches Update bekommst, wie sich Deine Einnahmen und Ausgaben (inkl. aller Versicherungen, Sparraten Deiner Anlagen und natürlich Steuer- und Sozialversicherungsabgaben) entwickelt haben.
Auch die Vermögenspositionen (z.B. Depot , Immobilien, etc.) und die dazu gehörenden Darlehen in einer sauberen, jährlich angepassten Übersicht zu finden, ist grandios.

Dann muss Dir klar sein, dass Finanzberatung normalerweise Finanz-„Bedarfsweckung“ genannt werden müsste. Denn der Provisions-Finanzberater muss Dir ja ein Produkt verkaufen, wenn er etwas verdienen möchte.
Bei mir bekommst Du stattdessen echte Beratung.

Und schließlich die Produktbesorgung: Stell Dir vor, es gäbe Einkaufskonditionen, die Du selber gar nicht bekommen kannst, weil Du die entsprechenden Zugänge und Erlaubnisse nicht hast. Und genau diese Einkaufskonditionen gebe ich ohne Aufschläge an Dich weiter.

In aller Regel ja.
Wir müssten uns allerdings erst mal unterhalten, ob ich der richtige Ansprechpartner für Deine Situation bin.

Grundsätzlich ja.
Ich berate weder Jäger (auch „Hobby-Jäger“) noch Soldaten (auch keine SanOAs).

Und natürlich, wenn die Chemie zwischen uns überhaupt nicht passt, macht eine langfristige Zusammenarbeit wenig Sinn.

Auf jeden Fall.
Aber im Grunde nur einen. Dieser wesentliche Nachteil ist in Deinem Kopf. Für viele Menschen ist es leichter eine versteckte Provision in unbekannter Höhe in Kauf zu nehmen, als ein Honorar vom eigenen Konto zu überweisen.

Und genau das hindert Menschen daran, die Honorar-Finanzberatung in Anspruch zu nehmen. Man denkt leicht: „Sooo groß werden die Unterschiede schon nicht sein.“

Leider doch.

Wir geben alles für unsere Mandanten

So sind wir alle glücklicher

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ganzheitlich und individuell

Finanzplanung

Zunächst werden alle relevanten Daten in einer Finanzplanungs-Software erfasst. Dann erstelle ich Deine Privatbilanz und die Vermögensbilanz.

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Wer betreut Deine Finanzen

Finanzbetreuung

Die Betreuung Deiner Finanzen ist der Kern, auf den ich mein Geschäftsmodell aufgebaut habe. Es geht um regelmäßige, jährliche Gespräche, in denen Dein Finanzstatus immer wieder ein Update bekommt.

In den Gesprächen geht es um die Beantwortung einiger oder aller dieser Fragen:

Wie bist Du aufgestellt? Was hast Du verdient und wofür ging das Geld drauf (Wohnen, Leben, Urlaub, Gesundheit, Sicherheit)? Was hast Du beiseite legen können, wofür überhaupt und wie gliedert sich das in Dein Gesamtkonzept ein?

Welche Versicherungen hast Du und wo sind noch Lücken, die Du bislang bewusst so gehalten hast?

Wie entwickelt sich Dein Gesamtvermögen und in welche Anlagearten ist es aufgeteilt?

Was steht in den kommenden Monaten an (z.B. Geburt/Elternzeit, Teilzeit, Weiterbildungen, Stellenwechsel, Existenzgründung, Ruhestandsvorbereitung) und wie beeinflusst es Deine finanzielle Lebensplanung?

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Geld anlegen

Anlageberatung

Wir finden uns zu einem Gespräch zusammen überlegen, welche Ziele und Werte Dir wichtig sind. Wofür soll das Vermögen eingesetzt werden? Gibt es konkrete Termine, zu denen Geld zur Verfügung stehen muss? Wie breit ist das Vermögen bislang gestreut?

Sicherheit ist ein wesentliches Merkmal in vielen Gesprächen, daher wird es auch in unserem Gespräch um die Wirkungsweisen in der Kapitalanlage gehen. In der Regel ist es wichtig eine gemeinsame Wissens-Grundlage aufzubauen, damit wir über dieselben Dinge sprechen.

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Beratung zu Versicherungen

Sicherheit

Das Leben lässt sich nur bis zu einem gewissen Grad planen. Immer wieder geschehen Dinge, die über die Planung hinaus gehen. Ein aktuelles Beispiel ist der Lockdown und die Beschränkungen, die durch Corona ausgelöst wurden.

Man kann sich nicht gegen alles schützen, aber man kann viele Risiken vorweg nehmen und diskutieren. Manche sind mit einem so großen finanziellen Risiko behaftet, dass es – sofern möglich – sinnvoll sein kann, eine Versicherung abzuschließen. Andere haben kleinere finanzielle Auswirkungen und sind besser über ein größeres finanzielles Sicherheitspolster abzufedern.

Bei der Beratung geht es um die Aufdeckung der Risiken und eine gemeinsame Bewertung der finanziellen Konsequenzen. Wenn es Produktlösungen gibt, besprechen wir den Beitrag, der eine Auslagerung an eine Versicherung kosten würde.

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Bring Deine Ordner vorbei

Analyse Deiner Finanzen

Für eine Analyse Deiner Versicherungen und Kapitalanlagen benötige ich Deine Finanz-Ordner. Schreibe mir, was Du analysiert haben möchtest und ich mache Dir ein individuelles Angebot.