Echte unabhängige Honorarberatung, die Dein Vermögen sichert, so dass Du mehr Zeit für andere Themen hast.

Hast Du nicht auch immer gehofft, irgendwann einen Berater zu finden, der unabhängig und neutral arbeitet? Der Dich unabhängig und neutral berät, ohne Verkaufsgeschwätz?

Dann hast Du jetzt eine Möglichkeit für Dich gefunden.

Sind alle Deine Versicherungen auf dem aktuellen Stand und an Dein Leben angepasst?

Werterhalt ist für viele Mandate ein wichtiges Thema. Wie hast Du Dein Vermögen investiert?

Hast Du einen Ansprechpartner für Deine Finanzen der transparent arbeitet und dem Du vertraust?

Ein persönliches Gespräch lässt sich nicht ersetzen, aber Online-Beratungen vereinfachen vieles

24 Stunden

Wir alle haben täglich dieselbe Menge Zeit zur Verfügung: 24 Stunden. Neben all den nötigen Dingen, die Du täglich so machst, wirst Du noch ein wenig freie Zeit übrig haben. In der Regel durchschnittlich vier Stunden täglich.

Diese Zeit teilst Du Dir für die wirklich wichtigen Dinge ein: Familie, Freunde, Entspannung, Körper, Lesen, Lernen, ein Hobby, etc.

Und Finanzen.

Finanzen?
Ja, leider müsstest Du auch Finanzen als wirklich wichtiges Thema ansehen.

Finanzen sind wichtig

Du musst Dich mit Deinen Finanzen beschäftigen

Aber Deine Zeit ist zu wertvoll, um einen Verkäufer zu beauftragen, der Dich zu Finanzgesprächen einlädt, in denen er Dir was verkaufen will.

Du benötigst einen Berater, der in Deinem Sinne agiert. Jemand, der Deine Finanzentscheidungen sorgfältig aufbereitet und Dir in knappen Worten erklärt, was zu tun ist.

Einfach und nachvollziehbar.

Honorar-Finanzberatung
für Ärztefamilien

So viele Themen in einer Familie, wenn die Generationen zusammenkommen.

Aber … kommen die Generationen denn zusammen?

Ich helfe Euch gemeinsam über das Familienvermögen zu entscheiden. Vielen Ärztefamilien ist die Weitergabe des Vermögens zu möglichst steuergünstigen Zeitpunkten in geschützen Konzepten sehr wichtig. Leider kommt es dabei immer wieder zu empfindlichen Fehlern, weil die Lösungen nicht zuende gedacht wurden. Weil nicht alle Parteien zusammen gekommen sind. Weil nicht alle Kompetenzen einbezogen wurden.
Generationen
Themen
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Bring Deine Ordner vorbei

Analyse Deiner Finanzen

Für eine Analyse Deiner Versicherungen und Kapitalanlagen benötige ich Deine Finanz-Ordner. Schreibe mir, was Du analysiert haben möchtest und ich mache Dir ein individuelles Angebot.

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Beratung zu Versicherungen

Sicherheit

Das Leben lässt sich nur bis zu einem gewissen Grad planen. Immer wieder geschehen Dinge, die über die Planung hinaus gehen. Ein aktuelles Beispiel ist der Lockdown und die Beschränkungen, die durch Corona ausgelöst wurden.

Man kann sich nicht gegen alles schützen, aber man kann viele Risiken vorweg nehmen und diskutieren. Manche sind mit einem so großen finanziellen Risiko behaftet, dass es – sofern möglich – sinnvoll sein kann, eine Versicherung abzuschließen. Andere haben kleinere finanzielle Auswirkungen und sind besser über ein größeres finanzielles Sicherheitspolster abzufedern.

Bei der Beratung geht es um die Aufdeckung der Risiken und eine gemeinsame Bewertung der finanziellen Konsequenzen. Wenn es Produktlösungen gibt, besprechen wir den Beitrag, der eine Auslagerung an eine Versicherung kosten würde.

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Geld anlegen

Anlageberatung

Wir finden uns zu einem Gespräch zusammen überlegen, welche Ziele und Werte Dir wichtig sind. Wofür soll das Vermögen eingesetzt werden? Gibt es konkrete Termine, zu denen Geld zur Verfügung stehen muss? Wie breit ist das Vermögen bislang gestreut?

Sicherheit ist ein wesentliches Merkmal in vielen Gesprächen, daher wird es auch in unserem Gespräch um die Wirkungsweisen in der Kapitalanlage gehen. In der Regel ist es wichtig eine gemeinsame Wissens-Grundlage aufzubauen, damit wir über dieselben Dinge sprechen.

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Wer betreut Deine Finanzen

Finanzbetreuung

Die Betreuung Deiner Finanzen ist der Kern, auf den ich mein Geschäftsmodell aufgebaut habe. Es geht um regelmäßige, jährliche Gespräche, in denen Dein Finanzstatus immer wieder ein Update bekommt.

In den Gesprächen geht es um die Beantwortung einiger oder aller dieser Fragen:

Wie bist Du aufgestellt? Was hast Du verdient und wofür ging das Geld drauf (Wohnen, Leben, Urlaub, Gesundheit, Sicherheit)? Was hast Du beiseite legen können, wofür überhaupt und wie gliedert sich das in Dein Gesamtkonzept ein?

Welche Versicherungen hast Du und wo sind noch Lücken, die Du bislang bewusst so gehalten hast?

Wie entwickelt sich Dein Gesamtvermögen und in welche Anlagearten ist es aufgeteilt?

Was steht in den kommenden Monaten an (z.B. Geburt/Elternzeit, Teilzeit, Weiterbildungen, Stellenwechsel, Existenzgründung, Ruhestandsvorbereitung) und wie beeinflusst es Deine finanzielle Lebensplanung?

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ganzheitlich und individuell

Finanzplanung

Zunächst werden alle relevanten Daten in einer Finanzplanungs-Software erfasst. Dann erstelle ich Deine Privatbilanz und die Vermögensbilanz.