Finanzplanung

unabhängige Beratung

Ablauf einer Finanzplanung

Wenn beide Seiten vom Nutzen überzeugt sind, wird die Zusammenarbeit schriftlich fest gehalten und der Onboarding Prozess beginnt. Wir stimmen den Beratungsverlauf ab und schauen in die Beratungsplattform rein, die wir im Prozess benutzen werden.

01. Datenerfassung

Wir beginnen mit der Datenerfassung, der Aufnahme des Gesundheitszustandes und dem Besprechen Deiner Ziele.

  • Datenerfassung
  • Aufnahme Gesundheitsdaten
  • Ziele besprechen

02. Risikoanalyse

Im Beratungsgespräch konzentrieren wir uns auf bestehende und potentielle Risiken, sowie konkrete konzeptionelle Lösungen dazu.

  • Datenerfassung
  • Aufnahme Gesundheitsdaten
  • Ziele besprechen

03. Aufklärung Kapitalmarkt

Im Anschluss thematisieren wir den Kapitalmarkt und die Wirkungsmechanismen, die dort herrschen.

  • Grundlagen Kapitalmarkt
  • passives vs. aktives Investment
  • Investmentphilosophie

04. Finanzplanung

Mit den Informatinoen aus dem Beratungsprozess und den kooperativ gewonnenen Überlegungen aus dem Beratungsgespräch erstelle ich Deine Finanzplanung, die wir dann gemeinsam besprechen.

  • Privatbilanz erstellen
  • Vermögensbilanz erstellen
  • offene Themen

05. Produktbesorgung

Der finale Schritt ist dann die Phase der Produktbesorgung. Hier kümmere ich mich um die Berechnung und Vorbereitung von Anträgen zu Versicherungen und Geldanlagen, die Du umsetzen willst.
Die Vermittlung der gefundenen Lösungen beendet den einleitenden Kreislauf des Finanzplanungsprozesses.

  • Versicherungen besorgen
  • Depot eröffnen
  • Sparpläne einrichten

06. Zusammenfassung

Wenn alles gelaufen ist treffen wir uns noch einmal zu einer Zusammenfassung des gesamten Prozesses. Das ist sinnvoll, damit Du nach den ganzen Vertragsdetails wieder in den Überblick kommst und Dich wieder erinnerst, wieso wir das alles überhaupt gemacht haben. 🙂

  • Finanzplanung ansehen
  • Prozess rekapitulieren
  • Betreuung besprechen

Betreuung Deiner Finanzen

Um sicherzustellen, dass Deine Lösungen immer passend zu Deiner Lebenssituation bleiben und Deine Geldanlagen auf Deine Ziele ausgerichtet sind, bietet sich eiine kontinuierliche Betreuung an.
Jährliche Gespräche und Anpassungen Deiner Finanzplanung an Deine aktuelle Situation.

So entgehst Du dem typischen „ich habe mich lange nicht gekümmert“-Fallen und freust Dich auf jeden Termin, weil es nicht um Verkauf, sondern um Überblick, Kontrolle und Beratung geht.

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