Kanzlei Steinmann

kostenfreies Kennlerngespräch

Wie Du Deine Verträge von Provisionen befreist und keine Zeit mehr mit Verkäufern verschwendest.

Erfahrungen & Bewertungen zu Kanzlei Steinmann

Honorar-Finanzberatung ist der einzig richtige Weg für Mediziner.

Lars Steinmann

Mein Name ist Lars Steinmann und ich bin seit mehr als 10 Jahren Finanzberater für Mediziner.

Nach meinem Studium zum Diplom-Ökonom (TU Dortmund) und der Weiterbildung zum Senior Financial Consultant (CU Wiesloch) habe ich 2016 meine eigene Finanz-Kanzlei für Heilberufe gegründet.

Dort berate und betreue ich Medizinerfamilien in vielfältigen finanziellen Fragestellungen. Von Berufsstarterinnen in Human- oder Zahnmedizin über Fach- und Oberärzte und deren Familien bis zu Niederlassungen verschiedener Fachrichtungen als Einzelpraxis oder BAG.

Wie haben clevere Mediziner ihren Honorar-Finanzberater gefunden?

Während die meisten Mandate von Kolleginnen oder Freunden empfohlen wurden, gibt es vereinzelt Mediziner, die tatsächlich auf die Suche gegangen sind und nach ihrer Recherche und einigen Auswahlgesprächen dann bei der Kanzlei Steinmann geblieben sind.

Informiere Dich

Um einen geeigneten Honorar-Finanzberater zu finden, brauchst Du ein kleines Grundwissen. Keine Sorge, es ist nicht sonderlich kompliziert, eigentlich sogar ziemlich interessant, aber nicht so einfach zu recherchieren.

Sprechen hilft

Vor einer Zusammenarbeit sollte ein Gespräch geführt werden, ob und in welcher Art eine Geschäftsbeziehung vorstellbar ist, welche Leistungen man bekommt und wie der Onboarding-Prozess abläuft.

Planung

Du solltest mit Vorlaufzeit rechnen. Finanzplanung ist ein umfangreicher Prozess, der eine Analyse der bestehenden Produkte umfasst, eine Darstellung des Status Quo ermöglicht und individuelle Beratung bietet.

"Wenn Du Dich von Verkaufsgesprächen und Provisionen befreien willst und endlich die Sicherheit passender Produktlösungen für Deine Lebensplanung spüren möchtest, dann brauchst Du einen Honorar-Finanzberater, der sich auf Mediziner spezialisiert hat."

Was sagen Mandanten über die Kanzlei Steinmann?

Wie kommen wir in Kontakt?

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Erstanamnesebogen ausfüllen

Wenn Du einen Termin gebucht hast, bekommst Du eine E-Mail mit einem Link zum Erstanamnesebogen. Fülle den bitte vollständig aus, damit ich zu unserem Gespräch schon ein paar grundlegende Vorinformationen habe, die ich Dich dann nicht mehr fragen muss.

Gespräch

Wir treffen uns entweder persönlich in meinem Büro in Mainz, oder online/telefonisch am Computer. In der Regel dauert unser Erstgespräch zwischen 30 und 60 Minuten und umfasst meine und Deine Vorstellungen von einer Zusammenarbeit. Bringe gerne konkrete Fragen mit, die wir im Gespräch beantworten.

© Kanzlei Steinmann 2020

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Bring Deine Ordner vorbei

Analyse Deiner Finanzen

Für eine Analyse Deiner Versicherungen und Kapitalanlagen benötige ich Deine Finanz-Ordner. Schreibe mir, was Du analysiert haben möchtest und ich mache Dir ein individuelles Angebot.

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Beratung zu Versicherungen

Sicherheit

Das Leben lässt sich nur bis zu einem gewissen Grad planen. Immer wieder geschehen Dinge, die über die Planung hinaus gehen. Ein aktuelles Beispiel ist der Lockdown und die Beschränkungen, die durch Corona ausgelöst wurden.

Man kann sich nicht gegen alles schützen, aber man kann viele Risiken vorweg nehmen und diskutieren. Manche sind mit einem so großen finanziellen Risiko behaftet, dass es – sofern möglich – sinnvoll sein kann, eine Versicherung abzuschließen. Andere haben kleinere finanzielle Auswirkungen und sind besser über ein größeres finanzielles Sicherheitspolster abzufedern.

Bei der Beratung geht es um die Aufdeckung der Risiken und eine gemeinsame Bewertung der finanziellen Konsequenzen. Wenn es Produktlösungen gibt, besprechen wir den Beitrag, der eine Auslagerung an eine Versicherung kosten würde.

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Geld anlegen

Anlageberatung

Wir finden uns zu einem Gespräch zusammen überlegen, welche Ziele und Werte Dir wichtig sind. Wofür soll das Vermögen eingesetzt werden? Gibt es konkrete Termine, zu denen Geld zur Verfügung stehen muss? Wie breit ist das Vermögen bislang gestreut?

Sicherheit ist ein wesentliches Merkmal in vielen Gesprächen, daher wird es auch in unserem Gespräch um die Wirkungsweisen in der Kapitalanlage gehen. In der Regel ist es wichtig eine gemeinsame Wissens-Grundlage aufzubauen, damit wir über dieselben Dinge sprechen.

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Wer betreut Deine Finanzen

Finanzbetreuung

Die Betreuung Deiner Finanzen ist der Kern, auf den ich mein Geschäftsmodell aufgebaut habe. Es geht um regelmäßige, jährliche Gespräche, in denen Dein Finanzstatus immer wieder ein Update bekommt.

In den Gesprächen geht es um die Beantwortung einiger oder aller dieser Fragen:

Wie bist Du aufgestellt? Was hast Du verdient und wofür ging das Geld drauf (Wohnen, Leben, Urlaub, Gesundheit, Sicherheit)? Was hast Du beiseite legen können, wofür überhaupt und wie gliedert sich das in Dein Gesamtkonzept ein?

Welche Versicherungen hast Du und wo sind noch Lücken, die Du bislang bewusst so gehalten hast?

Wie entwickelt sich Dein Gesamtvermögen und in welche Anlagearten ist es aufgeteilt?

Was steht in den kommenden Monaten an (z.B. Geburt/Elternzeit, Teilzeit, Weiterbildungen, Stellenwechsel, Existenzgründung, Ruhestandsvorbereitung) und wie beeinflusst es Deine finanzielle Lebensplanung?

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ganzheitlich und individuell

Finanzplanung

Zunächst werden alle relevanten Daten in einer Finanzplanungs-Software erfasst. Dann erstelle ich Deine Privatbilanz und die Vermögensbilanz.